В последние месяцы наблюдается увеличение случаев, когда банки отказывают клиентам в выдаче наличных со счетов. Эта ситуация вызывает недоумение и беспокойство у клиентов, а иногда — и юридические последствия, пишет Дзен-канал "Юридическая консультация".
Как это происходит
В соответствии с федеральным законом, банки обязаны контролировать финансовые операции своих клиентов, чтобы предотвратить легализацию преступных доходов. В рамках этой ответственности банки выявляют подозрительные операции, и таких критериев насчитывается более ста. Если банк усматривает что-то необычное в поведении клиента, он может запросить документы, подтверждающие законность средств. В случае отказа предоставить такие документы, банк имеет право временно приостановить выдачу наличных.
Типичные сценарии блокировок
К примеру, если клиент переводит крупную сумму в новый банк, тот может оказаться не в курсе происхождения этих средств, что автоматически вызовет вопросы со стороны службы безопасности. Аналогичная ситуация возникает, когда клиент решает снять значительную сумму наличных. В таких случаях банк может потребовать дополнительных подтверждений. В большинстве случаев суды поддерживают действия банков, что делает проблему особенно актуальной.
Пошаговое руководство: как действовать
- При переводе средств в другой банк рекомендуется запрашивать справку о закрытии счета и выписку по счёту в старом банке.
- Храните документы, подтверждающие законность ваших средств, такие как налоговые декларации, договора купли-продажи и другие доказательства дохода.
- Если планируется крупный вывод наличных, заранее уведомите банк и уточните, какие документы могут потребоваться для подтверждения.
- Старайтесь использовать безналичные переводы, это значительно снизит риск блокировок средств.
- Если банк безосновательно задерживает деньги, следует обратиться в его службу претензий, а при необходимости — в центральный банк или в суд, сохранив все копии обращений.
Современные реалии требуют внимательности и предварительного планирования при проведении крупных финансовых операций. Заблаговременные действия могут спасти от неприятностей и потерь.
