С 1 января 2026 года в России вступают в силу обновленные правила, направленные на борьбу с мошенничеством в банковских переводах. Центральный банк страны разработал новый список признаков мошеннических операций, по которым банки будут обязаны проводить мониторинг. Это нововведение направлено на защиту клиентов от несанкционированных переводов, осуществленных без их согласия, или с согласия, полученного под актами мошенничества, пишет Дзен-канал "NEWS.ru".
Новые признаки мошенничества
Ключевыми аспектами новой стратегии являются:
- Отслеживание переводов, выполненных без согласия клиента или с согласием, полученным под влиянием обмана.
- Обращение внимания на переводы, связанные со сменой номера телефона, привязанного к онлайн-банку, что может свидетельствовать о попытках мошенников захватить контроль над счетом.
Список также распространяется на операции с цифровым рублем, что подчеркивает актуальность мер в эпоху цифровых технологий.
Индикаторы подозрительных операций
В числе уже работающих признаков имеются:
- Переводы на счета, ранее использовавшиеся мошенниками.
- Наличие уголовных дел против получателей.
- Необычное поведение операций по сумме, времени и частоте.
Эти меры призваны максимально защитить клиентов от финансового мошенничества, которое, по информации ЦБ, оказалось на подъеме.
Статистика мошеннических операций
В третьем квартале 2025 года в России зафиксирован резкий скачок мошеннической активности: преступники осуществили 460,1 тыс. хищений на сумму более 8,2 млрд рублей. Этот показатель на 51% превышает средние данные по предыдущим четырем кварталам, что подчеркивает необходимость новых мер контроля и защиты.
