В условиях современного финансового мира риск блокировки банковского счета, вызванной законом 115-ФЗ, стал актуальной темой для множества граждан и предпринимателей. Неизвестно, когда и как это может произойти, но важно знать, как действовать, если счет заморожен, пишет Дзен-канал "Ваш адвокат Усов и компания".
Причины блокировки счета
Финансовые учреждения все чаще прибегают к блокировкам в рамках борьбы с отмыванием денег. Предприниматели и частные лица могут столкнуться с этой проблемой, даже если их деятельность абсолютно законна. Банк может заподозрить что-то неладное, если:
- поступившие средства немедленно переводятся дальше;
- отсутствуют регулярные налоги и выплаты сотрудникам;
- не проводится обычная хозяйственная деятельность, например, оплата аренды или коммунальных услуг;
- часто обрабатываются средства от компаний, подозреваемых в незаконной деятельности.
Что делать при блокировке
Если счет заблокирован, необходимо действовать быстро и последовательно:
- Соберите все необходимые документы: контракты, акты выполненных работ, платежные поручения.
- Запросите у банка письменное объяснение причин блокировки, у вас есть на это законное право.
- Предоставьте полное досье, объясняющее деловые цели финансовых операций.
- Если банк не реагирует на ваши запросы, следует обратиться в Банк России и подать жалобу в Межведомственную комиссию.
Не стоит забывать, что судебная практика активно защищает интересы клиентов. В случае, если все предыдущие попытки не привели к результату, можно обратиться в арбитражный суд, чтобы оспорить действия банка.
Люди, столкнувшиеся с блокировкой, часто испытывают стресс, однако важно знать, что при правильном подходе можно вернуть доступ к средствам. Разные ситуации требуют индивидуального подхода, и понимание своих прав помогает избежать ненужных потерь и проблем с бизнесом.
