Современные банки ведут активную борьбу с мошенничеством, используя фрод-мониторинг. Этот инструмент позволяет отслеживать подозрительные операции по счетам и картам. Иногда, даже самые обычные транзакции, такие как переводы на знакомые счета, могут стать причиной блокировки. Почему такое происходит, как работает защита и что нужно знать для избегания подобных ситуаций — об этом расскажут эксперты, сообщает Дзен-канал "Активный возраст".
Что такое фрод и как он защищает клиентов
Фрод — термин, заимствованный из английского языка, означает мошенничество. В банковской сфере это любые действия, способствующие кражам средств. Для защиты клиентов банковские учреждения используют автоматические системы, которые анализируют поведение своих пользователей.
Ключевые параметры, на которые обращают внимание фрод-мониторинги:
- Сумму и частоту проведенных транзакций;
- Геолокацию и устройства, используемые при входе в онлайн-банк;
- Историю покупок и сайты, на которых они совершаются.
Если какое-либо из действий пользователя отличается от его привычного поведения, система может распознать это как потенциальную угрозу.
Как банки осуществляют блокировку операций
При выявлении подозрительной активности банки могут принимать ряд мер:
- Отклонить транзакцию;
- Приостановить доступ к карте;
- Известить клиента через СМС или приложение.
В большинстве случаев для разблокировки достаточно подтвердить действие, но в более сложных случаях может потребоваться посещение банка.
Как избежать ненужных блокировок
Чтобы избежать попадания под фрод-контроль, стоит придерживаться нескольких простых правил:
- Переводить деньги только знакомым людям;
- Не делиться данными карты и кодами из СМС даже с представителями банка;
- Использовать только официальные приложения и сайты.
Следуя этим рекомендациям, можно свести риски к минимуму и защитить свои финансы от внимания мошенников. Помните, что фрод-мониторинг — это не наказание, а необходимая мера защиты, которая предохраняет пользователей от возможных финансовых потерь.
