Банк России обновил свои методические рекомендации по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем, и выявлению сомнительных финансовыхtransactions. Теперь учреждениям необходимо более пристально следить за операциями с наличными деньгами, определяя рисковые признаки.
Подозрительные операции: что отслеживать?
В новых указаниях кредитным организациям предписано внимательно следить за следующими аспектами:
- Внесение наличных сумм на счета или вклады, значительно превышающих среднемесячные доходы физических лиц.
- Погашение кредитов наличными средствами с непонятным источником, особенно если клиент принадлежит к группе повышенного риска.
- Пополнение счетов третьими лицами при отсутствии родственных связей с клиентом.
- Покупка иностранной валюты без подтверждения легальности средств.
- Сделки с криптовалютами, вызывающие подозрения.
Меры реагирования на подозрительные операции
При выявлении явных признаков рисковых операций банки должны принять ряд мер:
- Усилить контроль за клиентом и его транзакциями.
- Провести более глубокую проверку клиента и его деятельности.
- Запросить уточняющие данные о происхождении средств.
- Анализировать информацию из открытых источников, включая социальные сети клиента.
- Приостановить операции по счету или временно заблокировать его до выяснения законности вложенных средств.
Любые выявленные подозрительные операции отмечаются специальным тегом «РИСКИ-НАЛИЧНЫЕ» и направляются в соответствующие органы для дальнейшего анализа.
Цель этих обновлений — усилить борьбу банков с отмыванием денежных средств и финансированием терроризма, а также контролировать теневую экономику и деятельности с криптовалютами.
