С 1 сентября 2023 года в России начали действовать новые правила, направленные на повышение безопасности финансовых операций. Теперь банки обязаны более внимательно следить за крупными переводами и снятиями наличных, включая транзакции между собственными счетами клиентов через Систему быстрых платежей (СБП). Эти изменения коснутся всех, кто осуществляет значительные финансовые операции.
Какие операции теперь под контролем
К нововведениям относятся следующие действия:
- Снятие наличных, которое может вызывать подозрения, если:
- Клиент проявляет необычное поведение или выглядит нервным;
- Операция проведена в нестандартное для клиента время;
- Снятие выполняется в новом для клиента месте;
- Сумма снятия значительно превышает обычные размеры.
- Переводы между собственными счетами через СБП, особенно если сумма операции превышает 200 000 рублей или происходит досрочное закрытие вклада с последующим переводом крупной суммы.
- Проведение операций с использованием QR-кода вместо карты.
Реакция банков на подозрительные операции
Центральный банк России установил девять критериев, позволяющих банкам выявлять подозрительные переводы. В случае их соблюдения, банк будет действовать следующим образом:
- Немедленное информирование клиента через SMS или уведомления;
- Введение временного лимита на снятие наличных — максимум 50 000 рублей в день на срок 48 часов;
- Для снятия суммы, превышающей лимит, потребуется личное присутствие в банке.
Зачем нужны новые ограничения
Цель введения таких мер — защита клиентов от мошеннических схем. Злоумышленники нередко заставляют людей переводить деньги или снимать крупные суммы под психологическим давлением. Новые правила должны помочь банкам быстрее определять подозрительные транзакции и предотвращать финансовые потери клиентов. Теперь, если клиент планирует крупные переводы или снятия, ему стоит быть готовым к дополнительным проверкам. Операции на меньшие суммы будут проходить без изменений и горестей.
