С 2027 года банки в России будут обязаны раскрывать обезличенные сведения о своей структуре собственности. Это решение было озвучено Людмилой Тяжельниковой, директором департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Центрального банка России.
В марте 2022 года ЦБ приостановил публикацию данных о членах управлений банков и важных аспектах реорганизации в условиях санкций. Эта мера была продлена несколько раз и, по последним данным, действует до конца 2026 года.
Обезличенное раскрытие информации
Регулятор подчеркивает, что необходимость в прозрачности данных о структурах собственности критически важна для участников финансового рынка. С учетом этого будет введен новый подход к публикации, который не будет содержать конкретных имен или долей. Это значит, что информация о структуре собственности будет предоставлена в обезличенном виде.
Новые критерии раскрытия
Публикация будет основываться на 12 ключевых критериях, среди которых:
- Контролирующие лица и их влияние;
- Информация о недружественных нерезидентах;
- Значимые проблемы с репутацией или финансовым состоянием владельцев;
- Покупка долей без одобрения регулятора.
На текущий момент уровень раскрытия структуры собственности остаётся крайне низким: лишь 1% банков делится такой информацией. Среди микрофинансовых организаций этот показатель достигает 28%, а среди управляющих компаний — 12%. Страховые компании раскрывают свои структуры на уровне 8%, в то время как негосударственные пенсионные фонды – на уровне всего 6%.
Ужесточение антиотмывочного законодательства
Также, в последних инициативах Центрального банка России были внесены изменения в правила антиотмывочного законодательства. Ужесточены меры по управлению рисками, связанными с легализацией нелегальных доходов и финансированием терроризма. Это касается и иностранных агентов из реестра Роскомнадзора.
