С 1 июля 2025 года в России вступили в силу новые правила, касающиеся денежных переводов. Эти изменения касаются многих, кто привык к простоте переводов по номеру карты, особенно при покупке дорогих товаров, таких как квартиры, машины, мебель или техника. Эксперты предупреждают о том, что без должной осторожности такие транзакции могут привести к блокировкам, запросам от налоговых органов и даже штрафам.
Что нового: основные изменения
- Налоговая служба получает больше данных: теперь банки обязаны предоставлять информацию о движении средств на счетах по запросу, включая данные о простых гражданах, а не только бизнесе.
- Финансовый мониторинг усиливает контроль: Росфинмониторинг может временно блокировать подозрительные переводы без судебного решения на срок до 30 дней — даже небольшие суммы могут быть под подозрением.
- Повышенное внимание к переводам между частными лицами: если у человека часто происходят переводы или он получает деньги от разных источников, банк может сообщить об этом контролирующим органам.
Почему это становится проблемой
Многие россияне привыкли проводить сделки, просто переводя деньги с карты на карту. Несмотря на удобство, такие операции могут вызвать подозрения у банков и налоговых инспекторов. Вот какие проблемы могут возникнуть:
- Перевод или карта могут быть временно заблокированы.
- Налоговая служба может запросить подтверждающие документы о назначении перевода.
- Если объяснить источник перевода не удастся, это может привести к штрафам или начислению налогов.
Как безопасно проводить крупные сделки
Чтобы избежать неприятностей, эксперты рекомендуют придерживаться следующих правил:
- Не переводите деньги за крупные покупки через номер карты: оформляйте официальные договоры и используйте банковские сервисы для безопасных сделок.
- Документируйте все операции: особенно если сумма перевода превышает 50–100 тысяч рублей, составьте расписку или договор.
- Избегайте частых поступлений от одного источника: это может выглядеть как доход и вызвать вопросы налоговой службы.
- Пользуйтесь системой быстрых платежей: она предлагает надежную и удобную альтернативу, требуя подтверждения личности для крупных сумм.
