В 2025 году российские власти усиливают меры по борьбе с финансовыми мошенничествами, что уже отразилось на процессах выдачи банковских карт. В частности, финансовые учреждения начали более тщательно проверять заявки на получение карт, включая зарплатные.
Новые правила от Центрального банка
Центральный Банк России представил обновленные рекомендации для банков, направленные на предотвращение злоупотреблений со стороны так называемых "дропперов", которые используют чужие банковские данные для обналичивания незаконно полученных средств. Теперь кредитные организации обязаны проверять подлинность документов при оформлении карт для новых клиентов, особенно если это происходит через третьих лиц, такие как работодатели.
Идентификация клиентов
Согласно указаниям ЦБ, для проверки личности клиента рекомендуется внедрение технологий фото- и видеоидентификации. Это позволит удостовериться, что заявитель действительно обращается в отделение банка. Помимо этого, кредитные организации должны собирать статистику по отделениям, где чаще всего регистрируются попытки открытий счетов мошенниками, и усилить контроль за работниками этих подразделений.
Изменения в взыскании долгов
Отметим также, что в 2025 году процесс взыскания долгов с граждан становится проще. Теперь для этого нет необходимости обращаться в суд. Взыскание возможно в трех основных случаях:
- Судебный приказ: выдается по запросу кредитора без необходимости вызова сторон в суд.
- Исполнительная надпись нотариуса: применяется для долгов по нотариально заверенным соглашениям.
- Решение Федеральной налоговой службы: теперь позволяет взыскивать налоги с физических лиц в внесудебном порядке.
Таким образом, изменения в законодательстве и действия ЦБ отражают общий тренд на повышение безопасности в финансовом секторе и ужесточение контроля за банковскими картами.
