В последние месяцы тысячи граждан России столкнулись с массовыми блокировками своих банковских счетов. Все чаще пользователи сообщают о том, что не могут совершать переводы или снимать наличные, не понимая причины таких ограничений. ЦБ России наконец-то признал наличие «перегибов на местах» в борьбе с финансовыми преступлениями и мошенничеством.
Перегибы в борьбе с мошенничеством
Эльвира Набиуллина, глава Центробанка, на недавней конференции отметила, что количество жалоб на необоснованные блокировки счетов значительно увеличилось. Несмотря на то, что сообщения о мошенничестве стали реже, граждане всё чаще сталкиваются с тем, что их деньги заблокированы из-за подозрительных действий.
"При достижении целей по борьбе с мошенничеством, мы, к сожалению, иногда перегибаем палку", — заявила Набиуллина.
С 2025 года правительство усилило контроль за движением финансов внутри страны. Теперь банки имеют право приостанавливать операции на счетах по запросу Росфинмониторинга или по собственной инициативе, если есть подозрения о незаконном происхождении средств.
Как происходит блокировка счетов
Любое значительное поступление на счет, нетипичные суммы вывода денег или частые переводы между картами могут вызвать подозрения у банков. Это приводит к многодневным задержкам и бюрократическим препятствиям. Бывают случаи, когда клиента не пускают к его же финансам после перевода собственных средств на другой счет, например, для получения более выгодных условий по депозиту.
"Я обналичил часть денег после истечения срока вклада, и вдруг получил уведомление от банка с требованием предоставить документы, подтверждающие мои доходы и объясняющие цель операции", — поделился своей историей один из клиентов.
Советы по предотвращению блокировок
Чтобы избежать строгих мер, эксперты рекомендуют:
- Дробить крупные суммы на несколько меньших переводов.
- Предварительно уведомлять банк о крупных операциях и заказывать наличные средства заранее.
К тому же, стоит хранить все документы, подтверждающие легальность ваших средств, чтобы упростить процесс разблокировки, если такая ситуация уже произошла. С учетом предстоящих изменений в законодательстве, система контроля станет ещё более жесткой, и количество блокировок, скорее всего, увеличится.
