Согласно нововведениям, введенным с июля прошлого года, Центральный банк России начал вести специальную базу данных, в которую попадают счета, используемые для мошеннических действий. Простыми словами, речь идет о счетах, связанных с дроппингом и другими финансовыми махинациями.
Причины блокировки счетов: как это происходит?
Нередко счета включаются в эту базу по вполне законным основаниям — мошенники действительно пользуются ими. По жалобам клиентов, банки передают информацию о таких счетах в ЦБ, который, в свою очередь, ставит отметку о подозрительной активности, уведомляя другие финансовые учреждения.
Иногда же обычные пользователи становятся жертвами схем мошенников очень неожиданно. Классический сценарий — неожиданное получение перевода от незнакомца, после чего кто-то связывается с владельцем счета и просит вернуть деньги на другой расчетный номер. В результате, невольно выполнив эту инструкцию, человек оказывается впутанным в сложную схему, а его счет может оказаться в базе.
Кроме того, существуют ситуации, когда счета блокируются ошибочно, без каких-либо действий со стороны владельца. Однако, в таком случае банки вправе приостановить все операции по счету и заблокировать доступ к картам даже на неопределенный срок.
Пошаговая инструкция: что делать в случае блокировки?
Если счет все-таки был заблокирован, важно не паниковать. Центральный банк предлагает удобный способ подачи обращений через специальный сервис. Вот что нужно сделать:
Что ожидать дальше?
После подачи обращения необходимо помнить, что это не гарантирует автоматическое снятие блокировки. В случае, если была совершена ошибка, блокировка может быть отменена. Однако, если ваша причастность к мошенничеству подтвердится, придется решать вопрос индивидуально с банком.
