Банк России вновь проявляет бдительность в свете растущего числа случаев мошенничества с зарплатными картами. В последнее время участились попытки использования карт, оформленных на подставных лиц, так называемых «дропов». Этот термин стал распространенным среди профессионалов финансового рынка.
Банкам — новый контроль: идентификация на первом месте
Центробанк настоятельно призывает финансовые учреждения пересмотреть свои процедуры идентификации клиентов, призывая к более строгому подходу, особенно в отношении карт, связанных с зарплатными проектами. Теперь активация карты станет возможна только для реального владельца после полной проверки его личности:
«Активация платежных карт, оформляемых в рамках зарплатных проектов, должна осуществляться только для их настоящих владельцев, чтобы предотвратить их использование недобросовестными лицами».
Критерии проверки: документы под микроскопом
Чтобы минимизировать риски мошенничества, банк должен уделять особое внимание проверке документов клиентов, особенно если оформление производится через посредников или знакомых менеджеров. Это требует от финансовых учреждений отказа от обыденного подхода:
- Тщательная проверка всех документов на предмет подделки.
- Подтверждение личности клиента при открытии счета, желательно с помощью фото или видеозаписи.
Система наказаний: новые ограничения
С недавнего времени в России вступили в силу серьезные изменения в уголовное законодательство. Теперь дроперы рискуют получить реальные сроки лишения свободы за свои действия. Вот основные аспекты новых мер:
- Передача доступа к своему счету за денежное вознаграждение может привести к штрафу в 300 000 рублей или заключению на срок до трех лет.
- Участие в подозрительных операциях по указанию третьих лиц влечет аналогичные последствия.
- Если доступ к счету передается сторонним лицом, наказание становится еще более суровым — штраф до миллиона рублей или лишение свободы до шести лет.
Эти меры показывают твердую позицию регулятора в борьбе с финансовыми преступлениями, а также возможность эффективного контроля внутри финансовых учреждений. Стремление к безопасному банковскому обслуживанию становится ключевым приоритетом для всех участников рынка.
