С 1 сентября текущего года в России вступили в силу новые требования для банков, призванные противодействовать мошенничеству. Обязательства банков стали более строгими — теперь перед выдачей наличных через банкоматы финансовые учреждения должны проверить, нет ли признаков давления со стороны злоумышленников на клиента, сообщает Дзен-канал "SM Юрист".
Согласно информации от Центробанка, были установлены девять основных признаков, по которым банки должны оценивать подозрительные операции. Если хоть один из этих признаков совпадает с поведением клиента, то банк приостановит операцию и уведомит о возможном риске, введя временные ограничения: максимальная сумма для снятия наличных в таком случае составит 50 тысяч рублей в сутки в течение 48 часов.
Признаки подозрительных операций
Удостоверяться в безопасности каждой операции теперь стало обязательным. Некоторые из наиболее распространенных признаков, вызывающих сомнения у банков, включают:
- необычное время суток для снятия наличных;
- нестандартная сумма, как слишком большая, так и подозрительно маленькая;
- размещение банкомата в непривычном для клиента месте;
- использование нестандартных способов снятия денег, например, через QR-код;
- резкое увеличение телефонной активности перед операцией — много звонков и сообщений;
- снятие средств вскоре после оформления кредита или изменения лимита;
- смена номера телефона для доступа в интернет-банк;
- необычные программы или изменения в характеристиках устройства.
Обеспечение безопасности клиентов
По мнению экспертов в области финансов, эти меры созданы исключительно для защиты клиентов и вряд ли повлияют на общий объем снятия наличных. Председатель экспертного совета отмечает, что лишь небольшая часть операций может быть подвержена блокировке, и в любом случае клиенты смогут получить доступ к своим средствам, обратившись в отделение банка. Таким образом, паники по поводу новых правил не предвидится.
Эти нововведения могут показаться неудобными, но их основная цель — предотвратить мошеннические действия и защитить потребителей. Если временные ограничения окажутся полезными, то это вполне оправдает введение новых правил.
