С 1 сентября 2023 года в России вступили в силу новые правила, касающиеся перевода и снятия крупных сумм со счетов клиентов. Эти изменения, введенные Центральным банком, направлены на борьбу с мошенничеством и защиту финансов граждан. Теперь даже переводы между собственными счетами через Систему быстрых платежей (СБП) могут быть временно остановлены, а снятие больших сумм наличными — заблокировано на срок до 48 часов, пишет Дзен-канал "Будни юриста".
Какие операции подлежат контролю
С недавнего времени финансовым учреждениям предписано внимательно следить за действиями клиентов по нескольким ключевым параметрам, которые могут указывать на мошенническую активность. Эти ограничения распространяются на:
- Переводы между своими счетами через СБП на сумму свыше 200 000 рублей.
- Зачисления на собственные счета, превышающие 200 000 рублей (например, после закрытия вклада).
- Досрочное закрытие накопительных счетов с переводом суммы через СБП.
- Снятие наличных сразу после значительных зачислений, таких как оформление кредита.
Критерии подозрительных операций
Банк России установил ряд признаков, которые могут указывать на то, что операция является подозрительной. Если хотя бы один из этих критериев сработает, то банк может временно заблокировать операцию:
- Необычные временные рамки для снятия наличных или операции, проведенные в другом городе.
- Использование QR-кодов или нестандартных методов для выполнения операций.
- Увеличенное количество звонков или сообщений от незнакомых номеров до перевода.
- Смена номера телефона в интернет-банке в день выполнения крупного перевода.
Последствия для клиентов
Если операция клиента вызовет подозрение, это может привести к следующим последствиям:
- Уведомление клиента через SMS или push-уведомление о блокировке операции.
- Введение временного лимита на снятие наличных: максимум 50 000 рублей в сутки.
- Если необходима большая сумма, клиент сможет получить ее непосредственно в отделении банка после подтверждения личности и объяснения причин запроса.
С введением новых правил пользователям важно оставаться внимательными к своим финансовым операциям и заранее оповещать банк о крупных переводах, чтобы избежать лишних проблем.
