Сбербанк оказался в центре внимания после того, как один из клиентов столкнулся с отказом в выдаче крупных наличных. Мужчина, решивший закрыть свой вклад и получить более 50 миллионов рублей, столкнулся с требованиями банка предоставить документы, подтверждающие законное происхождение этих средств, сообщает Дзен-канал "Юридическая консультация".
Причины отказа в выдаче наличных
Клиент, переведя значительную сумму со счета в другом банке, столкнулся с неожиданными запросами. Сбербанк, заподозрив, что средства могут быть связаны с незаконными действиями, потребовал от клиента предоставить ясные доказательства происхождения денег и цели перевода.
В ответ вкладчик представил лишь неясный договор с маловедомой компанией, информация о которой отсутствовала в открытых источниках. При этом документы об оплате он не предоставил, что не удовлетворило требования банка.
Позиция суда и обоснование банка
Суды, рассматривающие дело, однозначно поддержали позицию банка. Выводы были следующими:
- Банк имеет право запрашивать подтверждения легальности поступивших средств.
- Предоставленных клиентом документов недостаточно для подтверждения законности операций.
- Временное размещение сомнительных средств на депозите не меняет их первоначального статуса.
- Попытка миновать требования банка квалифицировалась как злоупотребление правом.
Решение Верховного Суда
Верховный Суд России подтвердил, что без доказательств законного происхождения денег банк имеет полное основание для отказа в выдаче наличных. Суд также отметил, что клиент мог перевести средства безналичным способом на другой счет, что являлось законным шагом.
Такой подход Сбербанка и поддержка судебной системы вызывают вопросы о правилах работы с крупными суммами в российских банках. В частности, это поднимает вопросы о том, как клиенты могут подтвердить легальность своих средств в условиях растущей финансовой прозрачности.
