С 2026 года российские банки усиливают контроль за денежными переводами, особенно когда речь идет о крупных суммах. Данная мера направлена на борьбу с мошенничеством и защиту клиентов. Теперь, если клиент решает отправить внушительную сумму, его могут попросить дать пояснения о связи с получателем, сообщает канал "НОРМАТИВНЫЙ | Юридические нюансы ".
Новые правила для переводов
Согласно обновлениям законодательства, банки должны удостовериться в целесообразности транзакций. Если банк просит дополнительную информацию, это может затянуть процесс перевода, но является необходимой мерой для предотвращения мошенничества. Участие в этом процессе способствует не только защите интересов клиентов, но и предотвращает возможность больших штрафов для банков, которые могут возникнуть при пропуске подозрительных операций.
Как проходит проверка переводов?
- Банк может связаться с отправителем, чтобы уточнить, каковы их отношения с получателем и цель перевода.
- Если операция выглядит подозрительной, то её временно блокируют до выяснения обстоятельств.
Необходимо отметить, что не все переводы могут стать предметом тщательной проверки. Обычно это касается крупных транзакций, превышающих 200 000 рублей, а также частых переводов на новые счета или многократных отправлений одной и той же сумм на разные счета.
Проверка родственных связей
Для упрощения процесса при отправке денег родственникам, клиенту лучше заранее подтвердить родственные связи, что поможет избежать лишних задержек при последующих переводах. Если же банк начнет сомневаться, важно предоставить правдиво и четко указанные цели платежа — например, «подарок маме» или «оплата услуг по договору». Это значительно упростит процесс в дальнейшем.
Для неформальных переводов рекомендуется информировать банк заранее о крупных операциях, предоставляя необходимые документы и информацию о получателе. В случае блокировки перевода, стоит сохранять спокойствие и обратиться в банк для выяснения причин. Как правило, после удовлетворительных объяснений операции удается провести без проблем.
Банки активно работают над повышением безопасности денежных переводов, и соблюдение новых рекомендаций поможет клиентам избежать задержек и недоразумений.
