С начала 2025 года продолжаются обсуждения вокруг налогообложения банковских переводов между физическими лицами. Важно знать, как нововведения могут повлиять на финансовые операции.
Контроль за денежными операциями
Федеральная налоговая служба (ФНС) подтвердила обязательства банков по контролю за денежными трансакциями. Теперь финансовые учреждения должны отслеживать все операции своих клиентов и сообщать о любых подозрительных действиях в Росфинмониторинг. Это важно, поскольку с 1 июня 2025 года вступили в силу поправки к Закону № 115-ФЗ, позволяющие Росфинмониторингу приостанавливать подозрительные операции до 10 дней без судебного решения.
Что считать подозрительными операциями?
ФНС указывает, что подозрительными могут быть регулярные денежные поступления, которые напоминают зарплату, переводы от анонимных отправителей и многократные переводы одинаковых сумм. Эти операции будут привлекать внимание налоговых органов, и при необходимости у граждан могут запросить документы, которые подтвердят легальность транзакций.
Данные о доходах и налоговые обязательства
ФНС утверждает, что банки обязаны передавать ей информацию о подозрительных операциях, которые могут указывать на незадекларированные доходы граждан. Это взаимодействие между ФНС и Росфинмониторингом подразумевает, что банк сообщает о подозрительной операции, а информация затем передается в налоговую службу. В результате, если у гражданина обнаруживаются незадекларированные доходы, служба имеет право доначислить налоги.
Важно помнить, что переводы между друзьями и родственниками не облагаются налогом на доходы физических лиц (НДФЛ). Однако, если физическое лицо регулярно получает электронные платежи за оказанные услуги, оно обязано задекларировать эти доходы и уплатить НДФЛ, если это не делает налоговый агент.
Рекомендуется хранить все документы, подтверждающие крупные денежные поступления и операции, которые могут показаться сомнительными. Также следует закрывать ненужные банковские карты, чтобы не создавать дополнительных рисков.
