С 1 сентября 2025 года в российских банках вступили в силу новые правила, касающиеся выдачи наличных средств. Теперь, если у кредитных организаций возникнут сомнения насчет законности или источника средств клиента, они вправе ограничить выдачу наличных до 50 тысяч рублей в течение двух дней. Об этом сообщил эксперт в области финансов.
Причины новых мер
Банки, внедряя такие меры, стремятся снизить риски, связанные с мошенничеством и отмыванием денег. Некоторым пользователям, желающим снять крупные суммы, придется запастись терпением: если транзакция покажется подозрительной, деньги будут выданы частями. Поэтому клиенты должны внимательно следить за своим поведением в банкоматах и избегать действий, которые могут вызвать вопросы у сотрудников учреждения.
Признаки подозрительных операций
Каждая финансовая организация может иметь свой список характеристик, по которым она будет оценивать операции. Вот несколько причин, которые могут насторожить банки:
- Снятие наличных сразу после получения кредита или займа;
- Резкое увеличение лимита на выдачу наличных;
- Переводы на сумму свыше 200 тысяч рублей из другого банка;
- Досрочное закрытие крупных вкладов.
Как избежать подозрений
Эксперты рекомендуют клиентам заранее обдумать каждую операцию. Следует учитывать не только сумму перевода, но и вариации частоты обращений в банкоматы. Если это вами не практикуется, лучше разбить все операции на более мелкие или обратиться непосредственно в кассу банка. Также стоит избегать разговоров по телефону в процессе снятия средств, так как это также может повлиять на восприятие вашей транзакции.
Не забывайте о важности поля "назначение перевода" в мобильном банке. Правильное заполнение этого поля может существенно снизить вероятность возникновения подозрений со стороны банка.
