Введение в новые требования
С 1 сентября 2025 года в России вступают в силу новые правила, касающиеся снятия наличных в банкоматах. Эти правила, внедряемые Центральным банком России, нацелены на повышение защиты граждан от мошеннических действий, особенно в условиях увеличения случаев социальной инженерии. Теперь банки обязаны тщательно анализировать действия своих клиентов и при наличии подозрительных транзакций ограничивать возможность получения наличных, сообщает Дзен-канал "Юридический навигатор: от прав к решениям".
Как распознать подозрительные операции?
Центральный банк выделил несколько ключевых критериев, по которым банковские учреждения будут разрабатывать свои системы контроля за снятием наличных. Если будет замечен хотя бы один из этих факторов, банк может временно ограничить выдачу средств через банкоматы.
Ключевые признаки:
- Необычайная активность: Снятие денег в нетипичное время суток или в незнакомых местах, а также запрос больших сумм, значительно превышающих обычные.
- Подозрительные действия: Снятие наличных сразу после получения кредита или осуществление крупных переводов через систему быстрых платежей.
- Изменения в информации: Изменение привязанного номера телефона к интернет-банкингу или увеличение активности по звонкам с новых номеров перед операцией.
Чем это чревато?
Если банк замечает признаки подозрительной активности, он обязан выполнить несколько действий для защиты клиента:
- Уведомление: Клиент будет немедленно информирован о подозрительной операции через SMS, телефонный звонок или push-уведомление.
- Временные ограничения: Банк введет лимит на снятие наличных в размере 50 тысяч рублей в сутки на протяжении 48 часов. В это время клиент имеет возможность снять деньги в отделении банка, но может потребоваться оплата комиссии.
Эти меры могут принести временные неудобства, но служат для защиты средств клиентов от мошенничества. Например, если необходимо снять более 50 тысяч рублей, можно обратиться в банк с паспортом, перевести средства на другую карту или дождаться окончания 48 часов, когда ограничения будут сняты.
