Банки стали обращать внимание на комментарии к переводам. Например, когда человек пишет «оплата услуг», «оплата товара» или «оплата аренды», система воспринимает это как признак коммерческой деятельности. Об этом рассказал основатель «Школы практического инвестирования» Федор Сидоров.
«А если деятельность коммерческая, значит, должна быть либо регистрация самозанятого, либо ИП с расчетным счетом. Иначе возникают вопросы по 115-ФЗ и риск временной блокировки для проверки. Это и есть нормальный финмониторинг — государство борется с теневым бизнесом и схемами отмывания денег через подставных лиц», — пояснил эксперт.
Он также уточнил, что лучше писать в комментариях настоящие причины, например, «возврат долга», «помощь родителям», «за обед» — они не вызовут подозрений. Но, если человек регулярно принимает деньги за товары или услуги, то лучше легализоваться и работать открыто.
