Банки стали обращать внимание на комментарии к переводам
30 января 2026, 12:33
Банки стали обращать внимание на комментарии к переводам. Например, когда человек пишет оплата услуг, оплата товара или оплата аренды, система воспринимает это как признак коммерческой деятельности. Об этом рассказал основатель Школы практического инвестирования Федор Сидоров.
А если деятельность коммерческая, значит, должна быть либо регистрация самозанятого, либо ИП с расчетным счетом. Иначе возникают вопросы по 115-ФЗ и риск временной блокировки для проверки. Это и есть нормальный финмониторинг государство борется с теневым бизнесом и схемами отмывания денег через подставных лиц, пояснил эксперт.
Он также уточнил, что лучше писать в комментариях настоящие причины, например, возврат долга, помощь родителям, за обед они не вызовут подозрений. Но, если человек регулярно принимает деньги за товары или услуги, то лучше легализоваться и работать открыто.
Источник: Telegram-канал "БО | Новости"