Сотрудниками Управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД по Республике Татарстан совместно с сотрудниками Управления ФСБ России по Республике Татарстан в ходе проведенных оперативно-разыскных мероприятий выявлена мошенническая схема по факту хищения бюджетных денежных средств, выделяемых одному из банков с государственным участием в рамках реализации одной из программ, группой лиц, путем обмана и злоупотреблением доверия граждан России.
Сотрудниками подразделений экономической безопасности и противодействия коррупции установлено, что с 2023 года по 2024 год одно из обществ с ограниченной ответственностью подавало в банк заявки от лица граждан России на получение ипотечного кредита на строительство жилого дома на сумму 6 млн руб. с процентной ставкой 8% годовых.
После получения денежных средств от банка заемщики обналичивали денежные средства и передавали третьим лицам, которые в свою очередь, передавали денежные средства организатору схемы.
В ходе проведения дальнейших оперативно-разыскных мероприятий установлено, что директор ООО сообщила организатору преступной схемы, что у нее есть возможность оформления ипотечного кредитования на строительство жилого дома по одной из программ государственной поддержки. Для реализации мошеннической схемы директор организации предложила найти дропов, на которых будут массово оформляться кредиты.
К данной противоправной деятельности были привлечены двое других граждан, которым была поставлена задача находить заемщиков и передавать в работу директору организации за денежное вознаграждение 350 тысяч рублей. Участники противоправной деятельности находили заемщиков, которым после оформления кредита обещались своевременные выплаты ипотечного кредита и пассивный доход в размере 40 тысяч рублей. Однако обещания не выполнялись.
Полицейские установили, что обналиченные кредитные денежные средства заемщики передавали по цепочке сначала двум фигурантам дела, которые затем, в свою очередь, передавали организатору преступной группы, после чего он часть передавал директору ООО. В результате реализации данной схемы банку нанесен имущественный ущерб в размере более 60 млн рублей.
Следственной частью ГСУ МВД по Республике Татарстан возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (Мошенничество). Максимальное наказание, предусмотренное санкциями данной статьи, лишение свободы на срок до десяти лет.
30 сентября 2026 года задержано 4 активных участника группы, кроме этого проведены обыски по местам проживания заемщиков. В ходе проведенных допросов, часть активных участников преступной группы вину в инкриминируемых деяниях признали в полном объеме. Всего в качестве подозреваемых допрошено 9 лиц, в т.ч. заемщики.
В отношении участников группы избраны меры пресечения в виде заключения под стражей, домашнего ареста, процессуального принуждения обязательства о явке.
В настоящее время оперативно-разыскные мероприятия и следственные действия, направленные на установление иных лиц, причастных к противоправной деятельности, дополнительных фактов противоправных деяний продолжаются.